מפקחי רכישה בביטוח חיים הגישו עתירה לבג"צ, באמצעות עו"ד גל גורודיסקי, בטענה כי הדרישה לעמוד בבחינה מקצועית א' של הרשות לניירות ערך פוגעת בחופש העיסוק, בשוויון והיא מהווה אפליה פסולה. בעתירה נטען כי גם סוכני ביטוח שהיו בתהליך ההכשרה ועוסקים אחרים בתחום נפגעים מדרישה זאת

על מנת להחזיר לתהליך הייעוץ והשיווק הפנסיוני את משמעותו על האוצר לאפשר לגופים המוסדיים לקבל תקופת בלעדיות על חידושים היוצרים בידול בין המוצרים הפנסיונים.

לפי חוק הייעוץ קיימים 3 פטורים מחובת קיומו של הליך הייעוץ והשיווק. אין בחוק או במטרותיו פטור גורף המאפשר לשווק קופת גמל בלי הליך ייעוץ. לפיכך, שיווק קופת גמל ללא המלצה בכתב של המשווק או היועץ אינו תואם את הוראות חוק הייעוץ ומטרותיו

תיאור תהליך המכירה – צעד אחר צעד – הסבר מפורט

שיטת הפצת המוצרים הפנסיונים טרם ועדת בכר לא הקפידה על זכויות המבוטחים. במשך שנים ארוכות היו המים שקטים. אבק ובוץ שקעו בקרקעית האגם ללא מפריע, שכבות שכבות של עיסה סמיכה שכיסתה והסתירה את זכויות המבוטחים מפני אור היום. סיבות רבות היו לשקיעה: חוסר אכפתיות ואדישות, חוסר ידיעה והבנה, מוצרים מורכבים, ערבוב החיסכון והביטוח, ניגודי עניינים, תקציב קבוע וידוע מראש, תועלות רחוקות טווח. כל אלו חברו יחדיו וגרמו לזכויות רבות של המבוטחים להעלם כלא היו. דברים עומדים להשתנות…

לאחרונה נתברר, לפי עמדת הממונה על שוק ההון ביטוח וחסכון, כאשר המעסיק עורך מכרז ובוחר קופת גמל או קרן פנסיה עבור עובדיו אין צורך לקיים הליך ייעוץ או שיווק פרטני לכל עובד.

ההסבר לעמדת הממונה

עמדת הממונה נשענת, בין השאר, על פרשנות לפיה התקשרות כזאת איננה נופלת לגדר סעיף 13 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני), תשס"ה-2005 (להלן – "חוק הייעוץ").